Fastighetsfonder - Upptäck marknadens huvudtyper

Fastighetsfonder (FII) är ett allt populärare alternativ bland investerare som söker stabila inkomster och diversifiering av portföljen.

Att investera i FII gör det möjligt för vanliga människor, med mindre kapital, att investera i stora fastighetsprojekt, som köpcentra, kommersiella byggnader och till och med bankkontor.

Vidare kan fastighetsfonder vara sammansatta av fysiska fastigheter, av finansiella papper av fastighetsmarknaden eller en blandning av de två.

Men med så många alternativ på marknaden är det viktigt att förstå de olika typerna av fonder som finns tillgängliga och hur man väljer den perfekta för dina mål.

1. Tegelfonder

Du Tegelbakgrunder är de som investerar direkt i fysiska fastigheter, såsom kommersiella byggnader, logistiklager, köpcentrum med flera.

Intäkterna från dessa fonder kommer vanligtvis från hyran som betalas av fastighetens hyresgäster, utöver den eventuella uppskattningen av själva fastigheterna över tid.

Dessa fonder är idealiska för dem som letar efter en mer stabil passiv inkomst, eftersom hyresbetalningar tenderar att vara förutsägbara.

Men de är också föremål för vakans (när fastigheten är obebodd) och devalvering av fastighetsmarknaden.

Exempel på tegelfonder:

• VISC11 – FII som investerar i köpcentrum.
• HGRE11 – Fokuserad på kommersiella kontor.

Dessa fonder kan vara attraktiva för dem som tror på en återhämtning av fastighetssektorn, men det är viktigt att överväga riskerna med vakans och sektorns ekonomiska hälsa.

2. Pappersbakgrunder

Till skillnad från Brick Funds, Pappersbakgrunder investera i finansiella tillgångar kopplade till fastighetssektorn, såsom Real Estate Receivables Certificates (CRIs), Real Estate Credit Letters (LCI), bland annat.

Dessa fonder har som inkomstkälla ränta och monetära korrigeringar på dessa värdepapper.

Pappersfonder tenderar att vara ett intressant val i tider av hög inflation, eftersom många av dessa värdepapper är inflationsindexerade, vilket ger skydd mot förlust av köpkraft.

De kan dock vara mer volatila, eftersom avkastningen beror på fluktuationer i räntor och ekonomi.

Exempel på pappersbakgrunder:

• KNCR11 – Fokuserat på CRI:er indexerade till CDI.
• CPTS11 – Investerar i olika fastighetskredittillgångar.

Investerare som föredrar större förutsägbarhet i avkastning och skydd mot inflation kan hitta Paper Funds mer lämpade för deras strategier.

3. Hybridfonder

Du Hybridfonder är de som blandar investeringar i både fysiska fastigheter (tegel) och räntebärande värdepapper (papper), vilket erbjuder intern diversifiering.

De kan investera i flera fastighetstillgångsklasser samtidigt och söka en balans mellan inkomst och värdeökning.

Hybridfondernas flexibilitet kan vara fördelaktigt i tider av ekonomisk osäkerhet, eftersom fondförvaltaren kan omfördela tillgångar efter marknadsförhållanden.

Men denna diversifiering kan också innebära att fonden inte drar fördel av hausseartade ögonblick i specifika sektorer, eftersom den kommer att vara spridd över olika områden.

Exempel på hybridfonder:

• HGLG11 – Fond som investerar i både logistiklager och CRI.
• MXRF11 – Det har en diversifierad portfölj mellan fastigheter och kreditpapper.

Dessa fonder kan vara intressanta för investerare som föredrar att inte välja mellan fysiska fastigheter eller värdepapper och som vill förlita sig på förvaltarens expertis för att balansera portföljen.

Hur väljer man den ideala fastighetsfonden?

Att välja den ideala fastighetsfonden beror på några nyckelfaktorer:

1. Investeringsmål – Om målet är att få en stabil inkomst kan tegelfonder som betalar månadshyror vara ett bra val. Om fokus är skydd mot inflation är pappersfonder mer lämpliga.
2. Riskprofil – Mer konservativa investerare kanske föredrar fonder med redan konsoliderade fastigheter och en hög uthyrningsgrad, medan de med större risktolerans kan välja fonder med uppskattningspotential eller som investerar i mer volatila värdepapper.
3. Diversifiering – Diversifiering är alltid en smart strategi. Hybridfonder är ett bra alternativ för dig som vill ha exponering mot olika fastighetstillgångar utan att behöva investera i flera olika fonder.
4. Fondförvaltning – Det är viktigt att bedöma fondförvaltningens historia och kvalitet. Chefer med erfarenhet och goda resultat på marknaden tenderar att fatta mer självsäkra beslut, särskilt i kristider.
5. Administrationsavgift och kostnader – Många fastighetsfonder har förvaltningsavgifter som kan påverka slutintäkterna. Jämför alltid dessa avgifter mellan liknande fonder för att säkerställa att kostnaderna inte tär på dina vinster.

Ansökningar om investeringar i fastighetsfonder

För att underlätta investeringsprocessen finns det flera applikationer som låter dig övervaka och köpa FII-aktier på ett enkelt och snabbt sätt.

Här är några förslag, med nedladdningslänkar och recensioner:

1. XP Investeringar (4,6 stjärnor på App Store) – En av de viktigaste mäklarapparna i Brasilien, med ett enkelt gränssnitt och ett brett utbud av fastighetsfonder tillgängliga.
2. Rika investeringar (4,4 stjärnor på Google Play) – App med gott rykte bland nybörjarinvesterare, som erbjuder tillgång till FII och detaljerad information om varje fond.
3. NuInvest (4,7 stjärnor på App Store) – Tidigare Easynvest, erbjuder en praktisk upplevelse för FII-investerare med rapporter och marknadsanalyser.

Dessa applikationer är bra alternativ för dig som vill börja investera i fastighetsfonder på ett praktiskt sätt, med investeringsanalys och övervakningsverktyg.

Slutsats

Att välja de bästa REITs för din portfölj kräver detaljerad och noggrann analys.

Dessutom är det viktigt att komma ihåg att diversifiering är nyckeln till att minska riskerna.

Använd den information som regelbundet tillhandahålls av fonder och andra pålitliga källor för att fatta välgrundade beslut.

Kom ihåg att hjälp av en finansiell rådgivare kan vara värdefull i denna process.