Fonduri imobiliare - Descoperiți principalele tipuri de piață

Fondurile imobiliare (FII) sunt o opțiune din ce în ce mai populară în rândul investitorilor care caută venituri stabile și diversificare a portofoliului.

Investiția în FII permite oamenilor obișnuiți, cu mai puțin capital, să investească în proiecte imobiliare mari, cum ar fi centre comerciale, clădiri comerciale și chiar sucursale bancare.

Mai mult, fondurile imobiliare pot fi compuse din imobil fizic, de către acte financiare a pieței imobiliare sau un amestec al celor două.

Cu toate acestea, având atâtea opțiuni de pe piață, este esențial să înțelegeți diferitele tipuri de fonduri disponibile și cum să-l alegeți pe cel ideal pentru obiectivele dvs.

1. Fonduri de cărămidă

Tu Fundaluri din cărămidă sunt cei care investesc direct în proprietăți fizice, precum clădiri comerciale, depozite logistice, centre comerciale, printre altele.

Veniturile din aceste fonduri provin de obicei din chiria plătită de chiriașii proprietății, pe lângă eventuala apreciere a proprietăților în timp.

Aceste fonduri sunt ideale pentru cei care caută un venit pasiv mai stabil, deoarece plățile chiriilor tind să fie previzibile.

Totuși, acestea sunt supuse și vacanței (când proprietatea este neocupată) și devalorizării pieței imobiliare.

Exemplu de fonduri de cărămidă:

• VISC11 – FII care investește în centre comerciale.
• HGRE11 – Axat pe birouri comerciale.

Aceste fonduri pot fi atractive pentru cei care cred în redresarea sectorului imobiliar, dar este important să luăm în considerare riscurile asociate cu vacantele și sănătatea economică a sectorului.

2. Fundaluri de hârtie

Spre deosebire de Brick Funds, Fundaluri de hârtie investiți în active financiare legate de sectorul imobiliar, cum ar fi certificate de creanțe imobiliare (CRI), scrisori de credit imobiliar (LCI), printre altele.

Aceste fonduri au ca sursă de venit dobânzile și corecțiile monetare la aceste titluri.

Fondurile de hârtie tind să fie o alegere interesantă în perioadele de inflație ridicată, deoarece multe dintre aceste titluri sunt indexate la inflație, oferind protecție împotriva pierderii puterii de cumpărare.

Cu toate acestea, ele pot fi mai volatile, deoarece randamentul depinde de fluctuațiile ratelor dobânzilor și ale economiei.

Exemplu de fundaluri de hârtie:

• KNCR11 – Axat pe CRI indexate la CDI.
• CPTS11 – Investește în diverse active de credit imobiliar.

Investitorii care preferă o mai mare predictibilitate a randamentelor și protecție împotriva inflației pot găsi fondurile de hârtie mai potrivite pentru strategiile lor.

3. Fonduri hibride

Tu Fonduri hibride sunt cele care combină investiții atât în imobile fizice (cărămidă), cât și în titluri de creanță (hârtie), oferind diversificare internă.

Ei pot investi în mai multe clase de active imobiliare în același timp, căutând un echilibru între venit și aprecierea capitalului.

Flexibilitatea fondurilor hibride poate fi avantajoasă în perioade de incertitudine economică, deoarece administratorul fondului poate realoca activele în funcție de condițiile pieței.

Cu toate acestea, această diversificare poate însemna, de asemenea, că fondul nu profită de momentele optimiste în anumite sectoare, deoarece va fi răspândit în diferite zone.

Exemplu de fonduri hibride:

• HGLG11 – Fond care investește atât în depozite logistice, cât și în CRI.
• MXRF11 – Are un portofoliu diversificat între imobiliare și titluri de credit.

Aceste fonduri pot fi interesante pentru investitorii care preferă să nu aleagă între proprietăți fizice sau valori mobiliare și doresc să se bazeze pe expertiza managerului pentru a echilibra portofoliul.

Cum să alegi fondul imobiliar ideal?

Alegerea fondului imobiliar ideal depinde de câțiva factori cheie:

1. Obiective de investiții – Dacă obiectivul este de a primi un venit stabil, Fondurile Brick care plătesc chirii lunare pot fi o alegere bună. Dacă se pune accentul pe protecția împotriva inflației, fondurile de hârtie sunt mai potrivite.
2. Profil de risc – Investitorii mai conservatori pot prefera fonduri cu proprietăți deja consolidate și cu o rată de ocupare ridicată, în timp ce cei cu o toleranță mai mare la risc pot opta pentru fonduri cu potențial de apreciere sau care investesc în titluri mai volatile.
3. Diversificarea – Diversificarea este întotdeauna o strategie inteligentă. Fondurile hibride sunt o opțiune bună pentru cei care doresc expunere la diferite active imobiliare fără a fi nevoie să investească în mai multe fonduri diferite.
4. Managementul Fondului – Evaluarea istoriei și a calității gestionării fondurilor este esențială. Managerii cu experiență și performanțe bune pe piață tind să ia decizii mai asertive, mai ales în perioade de criză.
5. Taxa de administrare și costuri – Multe fonduri imobiliare au comisioane de administrare care pot afecta venitul final. Comparați întotdeauna aceste taxe între fonduri similare pentru a vă asigura că costurile nu vă vor afecta câștigurile.

Cereri pentru investiții în fonduri imobiliare

Pentru a facilita procesul investițional, există mai multe aplicații care vă permit să monitorizați și să cumpărați acțiuni FII într-un mod simplu și rapid.

Iată câteva sugestii, cu link-uri de descărcare și recenzii:

1. XP Investimentos (4,6 stele pe App Store) – Una dintre principalele aplicații de brokeraj din Brazilia, cu o interfață simplă și o gamă largă de fonduri imobiliare disponibile.
2. Investiții bogate (4,4 stele pe Google Play) – Aplicație cu o bună reputație în rândul investitorilor începători, care oferă acces la FII și informații detaliate despre fiecare fond.
3. NuInvest (4,7 stele pe App Store) – Fost Easynvest, oferă o experiență practică pentru investitorii FII cu rapoarte și analize de piață.

Aceste aplicații sunt opțiuni bune pentru cei care doresc să înceapă să investească în fonduri imobiliare într-un mod practic, cu instrumente de analiză și monitorizare a investițiilor.

Concluzie

Alegerea celor mai bune REIT pentru portofoliul dvs. necesită o analiză detaliată și atentă.

În plus, este important să ne amintim că diversificarea este cheia pentru reducerea riscurilor.

Utilizați informațiile furnizate în mod regulat de fonduri și alte surse de încredere pentru a lua decizii informate.

Amintiți-vă că ajutorul unui consilier financiar poate fi valoros în acest proces.