De financiële markt kent verschillende afkortingen en strategieën. Active RLP (Retail Liquidity Provider) is er daar één van. Het is bedoeld voor beleggers die beleggen in variabel inkomen.
Kortom, dit instrument is een vorm van ‘liquiditeitsvoorziening’ gericht op particuliere beleggers en helpt de voorwaarden voor het kopen en verkopen van aandelen te verbeteren.
Bovendien kan inzicht in wat RLP is en hoe het werkt, het verschil maken bij het nemen van beter geïnformeerde en strategische beslissingen op de aandelenmarkt.
Daarom is het belangrijk om te begrijpen hoe RLP werkt en hoe het uw investeringen kan stimuleren. Pas dan kunt u beslissen of het de moeite waard is om eraan deel te nemen.
RLP, of Retail Liquidity Provider, is een dienst die sommige brokers aanbieden om de voorwaarden voor de uitvoering van orders van particuliere beleggers te verbeteren, voornamelijk op de aandelen- en derivatenmarkten.
Het doel van RLP is om meer liquiditeit te bieden (d.w.z. meer koop- en verkoopaanbiedingen), doorgaans met de betrokkenheid van een financiële instelling, zoals een bank of een effectenmakelaardij zelf, die optreedt als een “liquiditeitsverschaffer” bij bepaalde transacties.
Dankzij deze aanpak kunnen beleggers, vooral zij die kleine bedragen investeren, aandelen verhandelen tegen betere prijzen, met meer flexibiliteit en tegen lagere kosten.
In plaats van dat de belegger zijn order rechtstreeks naar de markt stuurt, waar hij te maken kan krijgen met volume- en prijsbeperkingen, fungeert de broker als tussenpersoon met zijn eigen aandelen.
Dit uitvoeringsmodel, dat gebruikelijk is in de VS, is sinds 2020 ook in Brazilië verkrijgbaar en wordt steeds vaker door lokale makelaars aangeboden.
Wanneer RLP actief is op de rekening van de belegger, kan de broker de koop- en verkooporders met grotere flexibiliteit bemiddelen.
Dit betekent dat de makelaar zijn transacties kan uitvoeren zonder deze rechtstreeks naar de markt te hoeven sturen, en dat hij daarbij gebruik kan maken van de beschikbare activa.
Dit proces creëert een dynamiek waarin de investeerder een grotere kans heeft om orders tegen gunstigere prijzen te verkrijgen, vooral in tijden van lage liquiditeit op de markt.
Houd er echter rekening mee dat RLP geen verplichte service is en door de belegger zelf geactiveerd moet worden.
Veel mensen kiezen voor RLP vanwege de voordelen, maar de service is mogelijk niet ideaal voor alle beleggersprofielen, vooral niet voor degenen die de voorkeur geven aan directe handel op de markt.
RLP kan een aantal voordelen opleveren voor particuliere beleggers, zoals:
Het belangrijkste voordeel is de mogelijkheid om orders tegen een voordeligere prijs uit te voeren.
Dit is vooral handig bij activa met een lage liquiditeit, waarbij kleine prijsverschillen een verschil kunnen maken in de totale kosten van de transactie.
Omdat orders binnen het effectenbedrijf zelf worden uitgevoerd en niet rechtstreeks op de markt, dalen de kosten voor vergoedingen en kosten.
Bij sommige makelaars kan het gebruik van RLP zelfs leiden tot transacties zonder kosten, wat een interessante besparing is voor beleggers die regelmatig transacties uitvoeren.
In sommige gevallen, vooral voor degenen die aan daytrading doen, is de snelheid van de uitvoering cruciaal.
Met RLP kan de broker intern orders “prioriteren”, waardoor de uitvoeringstijd wordt verkort en de operaties efficiënter worden.
Voor activa met een laag handelsvolume biedt RLP extra liquiditeit die doorslaggevend kan zijn om op het gewenste moment en tegen de verwachte prijs te kunnen kopen of verkopen.
De meeste brokers die RLP aanbieden, bieden ook gedetailleerde rapporten over de uitvoeringen.
Op deze manier kan de belegger nauwlettend volgen hoe en wanneer orders zijn uitgevoerd, wat zorgt voor meer duidelijkheid en zekerheid.
Niet alles is voordeel. Een belangrijk punt om rekening mee te houden is de mogelijkheid van belangenverstrengeling.
Omdat de makelaar rechtstreeks met de investeerder handelt, heeft hij enige controle over de prijzen en kan hij dit in theorie gebruiken om een kleine winst te maken.
Daarom is het van essentieel belang om een betrouwbare broker te kiezen en altijd de algemene voorwaarden voor orderuitvoering via RLP te lezen.
Een ander risico is de kwestie van ‘valse liquiditeit’. Hoewel RLP meer liquiditeit biedt, is dit afhankelijk van de interne omstandigheden van de broker.
In tijden van sterke schommelingen vermindert de beperking van de voorraad activa de efficiëntie van de dienstverlening.
De activering van RLP verschilt per broker.
In de meeste gevallen kan de belegger de dienst activeren of deactiveren via de applicatie of het beleggingsplatform zelf, maar hij moet wel de lidmaatschapsvoorwaarden accepteren. Hierin staat gedetailleerd uitgelegd hoe RLP werkt.
Veel brokers laten de service standaard uitgeschakeld en laten het aan de belegger over om te kiezen of hij deze wil inschakelen.
Om u te helpen de beste opties te vinden, hebben we een aantal apps op een rijtje gezet die RLP aanbieden en goede recensies hebben gekregen:
Deze apps behoren tot de meest gebruikte en bieden evenwichtige beoordelingen, waardoor investeerders opties kunnen vergelijken voordat ze een beslissing nemen.
Houd er rekening mee dat elke broker zijn eigen voorwaarden voor RLP hanteert. Het is dus de moeite waard om elke broker te bekijken om de beste match voor uw profiel te vinden.
Met voordelen zoals betere orderuitvoering, kostenreductie en flexibiliteit kan Active RLP een uitstekende keuze zijn voor iedereen die frequent transacties uitvoert, met name in de daghandel of in activa met een lagere liquiditeit.
Bovendien zijn er platforms zoals DuidelijkXP en Modalmais hebben de activering en monitoring vergemakkelijkt, waardoor beleggers met meer transparantie en controle over hun orders beslissingen kunnen nemen.
Het is echter van essentieel belang dat u de voorwaarden begrijpt die de makelaar biedt en beoordeelt of de RLP zinvol is voor uw strategie.