Vastgoedfondsen - Ontdek de belangrijkste soorten markten

Vastgoedfondsen (FII's) zijn een steeds populairdere optie onder beleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten en portefeuillediversificatie.

Door te investeren in financiële instrumenten kunnen gewone mensen, met minder kapitaal, investeren in grote vastgoedprojecten, zoals winkelcentra, commerciële gebouwen en zelfs bankfilialen.

Bovendien kunnen vastgoedfondsen worden samengesteld uit fysiek onroerend goed, voor financiële papieren van de vastgoedmarkt of een combinatie van beide.

Omdat er zoveel opties op de markt zijn, is het echter van essentieel belang dat u begrijpt welke verschillende soorten fondsen beschikbaar zijn en hoe u het ideale fonds voor uw doelstellingen kunt kiezen.

1. Baksteenfondsen

Jij Baksteen Achtergronden zijn degenen die rechtstreeks investeren in fysieke eigendommen, zoals commerciële gebouwen, logistieke magazijnen en winkelcentra.

De inkomsten uit deze fondsen zijn meestal afkomstig van de huur die door de huurders van het onroerend goed wordt betaald, naast de mogelijke waardestijging van het onroerend goed zelf in de loop van de tijd.

Deze fondsen zijn ideaal voor mensen die op zoek zijn naar een stabieler passief inkomen, omdat huurbetalingen doorgaans voorspelbaar zijn.

Ze zijn echter ook onderhevig aan leegstand (wanneer het vastgoed leeg staat) en de devaluatie van de vastgoedmarkt.

Voorbeeld van steenfondsen:

• VISC11 – FII dat investeert in winkelcentra.
• HGRE11 – Gericht op commerciële kantoren.

Deze fondsen kunnen aantrekkelijk zijn voor wie gelooft in het herstel van de vastgoedsector, maar het is belangrijk om rekening te houden met de risico's die gepaard gaan met leegstand en de economische gezondheid van de sector.

2. Papierachtergronden

In tegenstelling tot baksteenfondsen Papier Achtergronden beleggen in financiële activa die verband houden met de vastgoedsector, zoals onder meer Real Estate Receivables Certificates (CRI's) en Real Estate Credit Letters (LCI).

Deze fondsen hebben als bron van inkomsten de rente- en monetaire correcties op deze effecten.

Papieren Fondsen zijn doorgaans een interessante keuze in tijden van hoge inflatie, omdat veel van deze effecten zijn geïndexeerd aan de inflatie en bescherming bieden tegen koopkrachtverlies.

Ze kunnen echter volatieler zijn, omdat het rendement afhankelijk is van schommelingen in de rentetarieven en de economie.

Voorbeeld van papieren achtergronden:

• KNCR11 – Gericht op CRI's die zijn geïndexeerd op basis van de CDI.
• CPTS11 – Investeert in verschillende vastgoedkredietactiva.

Beleggers die de voorkeur geven aan een grotere voorspelbaarheid van de rendementen en bescherming tegen inflatie, vinden papieren fondsen mogelijk geschikter voor hun strategieën.

3. Hybride fondsen

Jij Hybride fondsen Het zijn beleggingen die beleggingen in zowel fysiek onroerend goed (baksteen) als schuldbewijzen (papier) combineren, waardoor interne diversificatie wordt geboden.

Ze kunnen tegelijkertijd in meerdere vastgoedactivaklassen beleggen, op zoek naar een evenwicht tussen inkomsten en kapitaalgroei.

De flexibiliteit van hybride fondsen kan voordelig zijn in tijden van economische onzekerheid, omdat de fondsbeheerder activa kan herverdelen op basis van de marktomstandigheden.

Deze diversificatie kan echter ook betekenen dat het fonds niet profiteert van bullish momenten in specifieke sectoren, omdat het over verschillende gebieden zal worden verspreid.

Voorbeeld van hybride fondsen:

• HGLG11 – Fonds dat investeert in zowel logistieke magazijnen als CRI’s.
• MXRF11 – Het heeft een gediversifieerde portefeuille tussen onroerend goed en kredieteffecten.

Deze fondsen kunnen interessant zijn voor beleggers die liever niet kiezen tussen fysieke eigendommen of effecten en willen vertrouwen op de expertise van de beheerder om de portefeuille in evenwicht te brengen.

Hoe kiest u het ideale vastgoedfonds?

Het kiezen van het ideale vastgoedfonds hangt af van een aantal belangrijke factoren:

1. Beleggingsdoelstellingen – Als het doel het verkrijgen van een stabiel inkomen is, kunnen Brick Funds die maandelijkse huur betalen een goede keuze zijn. Als de nadruk ligt op bescherming tegen inflatie, zijn papieren fondsen geschikter.
2. Risicoprofiel – Conservatievere beleggers kunnen de voorkeur geven aan fondsen met reeds geconsolideerde eigendommen en een hoge bezettingsgraad, terwijl beleggers met een grotere risicotolerantie kunnen kiezen voor fondsen met waardestijgingspotentieel of die beleggen in meer volatiele effecten.
3. Diversificatie – Diversificatie is altijd een slimme strategie. Hybride fondsen zijn een goede optie voor diegenen die blootstelling aan verschillende vastgoedactiva willen hebben zonder in verschillende fondsen te hoeven beleggen.
4. Fondsbeheer – Het beoordelen van de geschiedenis en de kwaliteit van het fondsbeheer is van essentieel belang. Managers met ervaring en goede prestaties in de markt hebben de neiging om assertievere beslissingen te nemen, vooral in tijden van crisis.
5. Administratiekosten en kosten – Veel vastgoedfondsen hanteren beheerkosten die van invloed kunnen zijn op het uiteindelijke inkomen. Vergelijk deze kosten altijd met vergelijkbare fondsen om ervoor te zorgen dat de kosten uw winst niet opslorpen.

Aanvragen voor beleggen in vastgoedfondsen

Om het beleggingsproces te vergemakkelijken, zijn er verschillende applicaties waarmee u op een eenvoudige en snelle manier FII-aandelen kunt monitoren en kopen.

Hier zijn enkele suggesties, met downloadlinks en recensies:

1. XP-investeringen (4,6 sterren in de App Store) – Een van de belangrijkste makelaars-apps in Brazilië, met een eenvoudige interface en een breed scala aan beschikbare vastgoedfondsen.
2. Rijke investeringen (4,4 sterren op Google Play) – App met een goede reputatie bij beginnende beleggers, die toegang biedt tot FII's en gedetailleerde informatie over elk fonds.
3. NuInvest (4,7 sterren in de App Store) – Voorheen Easynvest, biedt een praktische ervaring voor FII-investeerders met rapporten en marktanalyses.

Deze applicaties zijn goede opties voor wie op een praktische manier wil beginnen met beleggen in vastgoedfondsen, met investeringsanalyse- en monitoringtools.

Conclusie

Het kiezen van de beste REIT's voor uw portefeuille vereist een gedetailleerde en zorgvuldige analyse.

Bovendien is het belangrijk om te onthouden dat diversificatie de sleutel is tot het verminderen van risico's.

Gebruik de informatie die regelmatig wordt verstrekt door fondsen en andere betrouwbare bronnen om weloverwogen beslissingen te nemen.

Bedenk dat de hulp van een financieel adviseur waardevol kan zijn in dit proces.