Nekilnojamojo turto fondai – atraskite pagrindinius rinkos tipus

Nekilnojamojo turto fondai (NTF) - vis populiaresnė galimybė tarp investuotojų, siekiančių stabilios grąžos ir portfelio diversifikavimo.

Investavimas į FII leidžia paprastiems žmonėms, turintiems mažiau kapitalo, investuoti į didelius nekilnojamojo turto objektus, pavyzdžiui, prekybos centrus, komercinius pastatus ir net bankų filialus.

Be to, nekilnojamojo turto fondus gali sudaryti fizinė savybėpagal finansiniai dokumentai nekilnojamojo turto rinka arba jų derinys.

Tačiau rinkoje yra tiek daug galimybių, todėl labai svarbu suprasti, kokie yra skirtingi fondų tipai ir kaip išsirinkti geriausiai jūsų tikslus atitinkantį fondą.

1. Plytų fonas

Jūs Plytų fonas tai tie, kurie tiesiogiai investuoja į fizinį nekilnojamąjį turtą, pavyzdžiui, komercinius pastatus, logistikos sandėlius, prekybos centrus ir kt.

Šių lėšų grąža paprastai gaunama iš nekilnojamojo turto nuomininkų mokamų nuomos mokesčių ir galimo paties nekilnojamojo turto brangimo laikui bėgant.

Šie fondai idealiai tinka tiems, kurie ieško stabilesnių pasyvių pajamų, nes nuomos mokesčiai paprastai būna nuspėjami.

Tačiau jie taip pat priklauso nuo vakansijos (kai turtas tampa negyvenamas) ir nekilnojamojo turto rinkos nuvertėjimo.

Plytų fondų pavyzdys:

• VISC11 - FII, kuri investuoja į prekybos centrus.
• HGRE11 - Daugiausia dėmesio skiriama komerciniams biurams.

Šie fondai gali būti patrauklūs tiems, kurie tiki nekilnojamojo turto sektoriaus atsigavimu, tačiau svarbu atsižvelgti į riziką, susijusią su laisvų patalpų užimtumu ir sektoriaus ekonomine būkle.

2. Popieriniai fondai

Skirtingai nei "Brick Funds", "Brick Funds Popieriniai fondai investuoti į finansinį turtą, susijusį su nekilnojamojo turto sektoriumi, pavyzdžiui, į nekilnojamojo turto gautinų sumų sertifikatus (CRI), nekilnojamojo turto kredito vekselius (LCI) ir kt.

Šių fondų pajamų šaltinis yra šių vertybinių popierių palūkanos ir piniginės korekcijos.

Popieriniai fondai dažnai yra įdomus pasirinkimas didelės infliacijos laikotarpiu, nes daugelis šių vertybinių popierių yra indeksuojami pagal infliaciją, todėl apsaugo nuo perkamosios galios sumažėjimo.

Tačiau jos gali būti nepastovesnės, nes pelningumas priklauso nuo palūkanų normų ir ekonomikos svyravimų.

Popierinių fondų pavyzdys:

• KNCR11 - Dėmesys sutelktas į CRI, indeksuotus pagal CDI.
• CPTS11 - Ji investuoja į įvairias nekilnojamojo turto kredito priemones.

Investuotojams, kurie nori labiau nuspėjamos grąžos ir apsaugos nuo infliacijos, popieriniai fondai gali labiau tikti jų strategijoms.

3. Mišrūs fondai

Jūs Mišrūs fondai tai tokie, kurie derina investicijas į fizinį turtą (plytas) ir skolos vertybinius popierius (popierius), taip užtikrindami vidinį diversifikavimą.

Jie gali investuoti į kelias nekilnojamojo turto klases vienu metu, siekdami pusiausvyros tarp pajamų ir kapitalo vertės padidėjimo.

Hibridinių fondų lankstumas gali būti naudingas ekonominio neapibrėžtumo laikotarpiu, nes fondo valdytojas gali perskirstyti turtą pagal rinkos sąlygas.

Tačiau toks diversifikavimas taip pat gali reikšti, kad fondas ne taip stipriai pasinaudos "bulių" momentais konkrečiuose sektoriuose, nes jo lėšos bus paskirstytos įvairiose srityse.

Mišrių fondų pavyzdys:

• HGLG11 - Fondas, investuojantis ir į logistikos sandėlius, ir į CRI.
• MXRF11 - Ji turi diversifikuotą nekilnojamojo turto ir obligacijų portfelį.

Šie fondai gali būti įdomūs investuotojams, kurie nenori rinktis tarp fizinio turto ir vertybinių popierių ir nori pasikliauti valdytojo kompetencija, kad subalansuotų savo portfelį.

Kaip pasirinkti tinkamą nekilnojamojo turto fondą?

Idealaus nekilnojamojo turto fondo pasirinkimas priklauso nuo kelių pagrindinių veiksnių:

1. Investavimo tikslai - Jei siekiama gauti stabilias pajamas, geras pasirinkimas gali būti plytų fondai, kurie moka mėnesinę nuomą. Jei siekiama apsisaugoti nuo infliacijos, labiau tinka popieriniai fondai.
2. Rizikos profilis - Konservatyvesni investuotojai gali rinktis fondus, kuriuose yra nusistovėjusių nekilnojamojo turto objektų ir aukštas užimtumo lygis, o labiau toleruojantys riziką gali rinktis fondus, kuriuose yra potencialaus vertės padidėjimo galimybė arba kurie investuoja į nepastovesnius vertybinius popierius.
3. Diversifikacija - Diversifikavimas visada yra protinga strategija. Mišrūs fondai yra geras pasirinkimas tiems, kurie nori turėti įtakos skirtingam nekilnojamajam turtui, neinvestuodami į kelis skirtingus fondus.
4. Fondų valdymas - Labai svarbu įvertinti fondo valdymo istoriją ir kokybę. Patirties ir gerų rezultatų rinkoje turintys valdytojai linkę priimti ryžtingesnius sprendimus, ypač krizės metu.
5. Administravimo mokesčiai ir išlaidos - Daugelyje nekilnojamojo turto fondų taikomi valdymo mokesčiai, kurie gali turėti įtakos galutinei grąžai. Visada palyginkite panašių fondų mokesčius, kad įsitikintumėte, jog išlaidos nesumažins jūsų pajamų.

Investavimo į nekilnojamojo turto fondus paraiškos

Kad investavimo procesas būtų lengvesnis, yra kelios programėlės, kurios leidžia greitai ir lengvai stebėti ir pirkti FII kvotas.

Štai keletas pasiūlymų su atsisiuntimo nuorodomis ir apžvalgomis:

1. XP Investimentos (4,6 žvaigždutės "App Store") - viena iš pirmaujančių Brazilijos tarpininkavimo programėlių, turinti paprastą sąsają ir platų nekilnojamojo turto fondų asortimentą.
2. Turtingos investicijos (4,4 žvaigždutės "Google Play") - gerą reputaciją tarp pradedančiųjų investuotojų turinti programėlė, suteikianti prieigą prie FII ir išsamią informaciją apie kiekvieną fondą.
3. NuInvest (4,7 žvaigždutės "App Store") - anksčiau buvusi "Easynvest", ji siūlo praktinę patirtį FII investuotojams su ataskaitomis ir rinkos analize.

Šios programėlės yra geras pasirinkimas tiems, kurie nori praktiškai pradėti investuoti į nekilnojamojo turto fondus, nes jose yra įrankių investicijoms analizuoti ir stebėti.

Išvada

Norint pasirinkti geriausius FII savo portfeliui, reikia atlikti išsamią ir kruopščią analizę.

Taip pat svarbu nepamiršti, kad diversifikavimas yra pagrindinis rizikos mažinimo veiksnys.

Naudokitės fondų ir kitų patikimų šaltinių reguliariai teikiama informacija, kad priimtumėte pagrįstus sprendimus.

Nepamirškite, kad finansų patarėjo pagalba šiame procese gali būti neįkainojama.