Il mercato finanziario ha diversi acronimi e strategie, e RLP (Retail Liquidity Provider) Ativo è una di queste, rivolta a chi investe in rendite variabili.
In breve, questo strumento è una forma di “approvvigionamento di liquidità” rivolto agli investitori al dettaglio, che contribuisce a migliorare le condizioni per l’acquisto e la vendita di azioni.
Inoltre, capire cos’è l’RLP e come funziona può fare la differenza per prendere decisioni più informate e strategiche nel mercato azionario.
Pertanto, capire come funziona RLP e come può migliorare i tuoi investimenti è essenziale per decidere se vale la pena aderire.
RLP, o Retail Liquidity Provider, è un servizio che alcuni broker offrono per migliorare le condizioni di esecuzione degli ordini per gli investitori al dettaglio, principalmente nel mercato azionario e dei derivati.
Lo scopo dell’RLP è fornire più liquidità (ovvero più offerte di acquisto e vendita), generalmente con il coinvolgimento di un istituto finanziario, come una banca o un intermediario stesso, che agisce come “fornitore di liquidità” in determinate transazioni.
Questa pratica consente agli investitori, soprattutto a quelli che investono piccoli importi, di negoziare azioni a prezzi migliori, con maggiore agilità e costi inferiori.
Invece di inviare l'ordine dell'investitore direttamente al mercato, dove potrebbe trovarsi ad affrontare limitazioni di volume e prezzo, il broker media con il proprio inventario di azioni.
Questo modello di esecuzione, comune negli USA, è arrivato in Brasile nel 2020 ed è stato sempre più offerto dai broker locali.
Quando l'RLP è attivo nel conto dell'investitore, consente al broker di intermediare i propri ordini di acquisto e vendita con maggiore flessibilità.
Ciò significa che il broker può effettuare le proprie operazioni senza doverle inviare direttamente sul mercato, utilizzando lo stock di asset disponibile.
Questo processo crea una dinamica in cui l'investitore ha maggiori possibilità di ottenere esecuzioni a prezzi più favorevoli, soprattutto in periodi di scarsa liquidità sul mercato.
È importante però ricordare che l’RLP non è un servizio obbligatorio e deve essere attivato dall’investitore.
Molti potrebbero optare per RLP a causa dei suoi vantaggi, ma il servizio potrebbe non essere ideale per tutti i profili di investitori, soprattutto per quelli che preferiscono il trading diretto sul mercato.
L’RLP può portare alcuni vantaggi agli investitori al dettaglio, come:
Il vantaggio principale è la possibilità di ottenere l'esecuzione dell'ordine ad un prezzo più vantaggioso.
Ciò è particolarmente utile negli asset con poca liquidità, dove piccole variazioni di prezzo possono fare la differenza nel costo totale dell’operazione.
Poiché gli ordini vengono eseguiti all'interno del broker stesso e non direttamente sul mercato, si verifica una riduzione dei costi con commissioni e commissioni.
In alcuni broker, l’utilizzo di RLP può addirittura comportare operazioni senza commissioni, un risparmio interessante per gli investitori che effettuano operazioni frequenti.
In alcuni casi, soprattutto per chi effettua operazioni di day trade, la velocità di esecuzione è fondamentale.
RLP consente al broker di “dare priorità” agli ordini internamente, riducendo i tempi di esecuzione e rendendo le operazioni più efficienti.
Per gli asset con un basso volume di scambi, RLP offre liquidità aggiuntiva che può essere decisiva per poter acquistare o vendere nel momento desiderato e al prezzo previsto.
La maggior parte dei broker che offrono RLP forniscono anche report dettagliati sulle esecuzioni.
In questo modo, gli investitori possono monitorare da vicino come e quando sono stati effettuati gli ordini, garantendo maggiore chiarezza e sicurezza.
Non tutto è vantaggioso. Un punto importante da considerare è la possibilità di conflitto di interessi.
Poiché il broker può lavorare direttamente con l’investitore, ha un certo controllo sui prezzi e può teoricamente utilizzarlo per ottenere un piccolo profitto.
Pertanto, è essenziale scegliere un broker affidabile e rivedere sempre i termini e le condizioni per l’esecuzione degli ordini tramite RLP.
Un altro rischio è la questione della “falsa liquidità”. Sebbene RLP offra più liquidità, dipende dalle condizioni interne del broker.
In periodi di forti fluttuazioni, limitare le scorte di risorse riduce l’efficienza del servizio.
L'attivazione dell'RLP varia a seconda del broker.
Nella maggior parte dei casi, l’investitore può attivare o disattivare il servizio tramite l’applicazione o la piattaforma di investimento stessa, ma è necessario accettare i termini di adesione, che spiegano nel dettaglio come funziona la RLP.
Molti broker lasciano il servizio disabilitato per impostazione predefinita, lasciando all’investitore la scelta se abilitarlo.
Per aiutarti a trovare le migliori opzioni, abbiamo elencato alcune app che offrono RLP e che hanno ricevuto buone recensioni:
Queste applicazioni sono tra le più utilizzate e offrono valutazioni equilibrate, consentendo agli investitori di confrontare le opzioni prima di decidere.
Ricorda che ogni broker ha le proprie condizioni per RLP, quindi vale la pena esplorarle per trovare quella più adatta al tuo profilo.
Con vantaggi come una migliore esecuzione degli ordini, riduzione dei costi e agilità, RLP Ativo può essere un'ottima scelta per coloro che effettuano operazioni frequenti, soprattutto nel day trading o in attività meno liquide.
Inoltre, piattaforme come Chiaro, XP e Modalmais hanno facilitato l'attivazione e il monitoraggio, consentendo agli investitori di prendere decisioni con maggiore trasparenza e controllo sui propri ordini.
Tuttavia, è fondamentale comprendere le condizioni offerte dal broker e valutare se l’RLP ha senso per la propria strategia.