Fonds immobiliers - Découvrez les principaux types du marché

Les fonds immobiliers (FII) sont une option de plus en plus populaire parmi les investisseurs qui recherchent des rendements stables et une diversification de leur portefeuille.

L'investissement dans les IIF permet aux personnes ordinaires disposant de moins de capital d'investir dans de grands projets immobiliers tels que des centres commerciaux, des bâtiments commerciaux et même des succursales bancaires.

En outre, les fonds immobiliers peuvent être constitués de propriété physiquepar documents financiers le marché immobilier ou un mélange des deux.

Toutefois, compte tenu du grand nombre d'options disponibles sur le marché, il est essentiel de comprendre les différents types de fonds disponibles et de savoir comment choisir celui qui convient le mieux à vos objectifs.

1. Arrière-plan des briques

Toi Fonds de briques sont ceux qui investissent directement dans des biens immobiliers physiques, tels que des bâtiments commerciaux, des entrepôts logistiques, des centres commerciaux, etc.

Le rendement de ces fonds provient généralement du loyer payé par les locataires des biens immobiliers, ainsi que de l'appréciation éventuelle des biens eux-mêmes au fil du temps.

Ces fonds sont idéaux pour ceux qui recherchent un revenu passif plus stable, car les loyers ont tendance à être prévisibles.

Cependant, ils sont également soumis à la vacance (lorsque le bien devient inoccupé) et à la dévaluation du marché immobilier.

Exemple de fonds en briques :

• VISC11 - FII qui investit dans les centres commerciaux.
• HGRE11 - Axé sur les bureaux commerciaux.

Ces fonds peuvent être attractifs pour ceux qui croient à la reprise du secteur immobilier, mais il est important de prendre en compte les risques liés à l'inoccupation et à la santé économique du secteur.

2. Fonds en papier

Contrairement aux Brick Funds, les Fonds en papier investir dans des actifs financiers liés au secteur immobilier, tels que les certificats de créances immobilières (CRI), les bons de crédit immobilier (LCI), entre autres.

La source de revenus de ces fonds est l'intérêt et les corrections monétaires sur ces titres.

Les fonds en papier constituent souvent un choix intéressant en période de forte inflation, car nombre de ces titres sont indexés sur l'inflation, ce qui offre une protection contre la perte de pouvoir d'achat.

Cependant, ils peuvent être plus volatils, car le rendement dépend des fluctuations des taux d'intérêt et de l'économie.

Exemple de fonds papier :

• KNCR11 - Axé sur les IRC indexés sur l'IDC.
• CPTS11 - Elle investit dans divers actifs de crédit immobilier.

Les investisseurs qui préfèrent des rendements plus prévisibles et une protection contre l'inflation peuvent trouver que les fonds papier sont plus adaptés à leurs stratégies.

3. Fonds hybrides

Toi Fonds hybrides sont ceux qui combinent des investissements dans des biens physiques (briques) et des titres de créance (papier), offrant ainsi une diversification interne.

Ils peuvent investir dans plusieurs catégories d'actifs immobiliers en même temps, en recherchant un équilibre entre les revenus et l'appréciation du capital.

La flexibilité des fonds hybrides peut être avantageuse en période d'incertitude économique, car le gestionnaire du fonds peut réaffecter les actifs en fonction des conditions du marché.

Toutefois, cette diversification peut également signifier que le fonds ne profite pas autant des phases haussières dans des secteurs spécifiques, puisqu'il est réparti entre différents domaines.

Exemple de fonds hybrides :

• HGLG11 - Fonds qui investit à la fois dans les entrepôts logistiques et les CRI.
• MXRF11 - Elle dispose d'un portefeuille diversifié de biens immobiliers et d'obligations.

Ces fonds peuvent être intéressants pour les investisseurs qui préfèrent ne pas avoir à choisir entre des biens physiques ou du papier et qui veulent s'appuyer sur l'expertise du gestionnaire pour équilibrer leur portefeuille.

Comment choisir le bon fonds immobilier ?

Le choix du fonds immobilier idéal dépend de quelques facteurs clés :

1. Objectifs d'investissement - Si l'objectif est de percevoir un revenu stable, les fonds en briques qui versent des loyers mensuels peuvent constituer un bon choix. Si l'objectif est de se protéger contre l'inflation, les fonds en papier sont plus appropriés.
2. Profil de risque - Les investisseurs plus conservateurs peuvent préférer les fonds ayant des propriétés établies et des taux d'occupation élevés, tandis que ceux qui ont une plus grande tolérance au risque peuvent opter pour des fonds ayant un potentiel d'appréciation ou qui investissent dans des titres plus volatils.
3. Diversification - La diversification est toujours une stratégie intelligente. Les fonds hybrides sont une bonne option pour ceux qui souhaitent être exposés à différents actifs immobiliers sans avoir à investir dans plusieurs fonds différents.
4. Gestion des fonds - L'évaluation de l'historique et de la qualité de la gestion du fonds est essentielle. Les gestionnaires qui ont de l'expérience et de bonnes performances sur le marché ont tendance à prendre des décisions plus affirmées, en particulier en période de crise.
5. Frais et coûts administratifs - De nombreux fonds immobiliers comportent des frais de gestion qui peuvent avoir un impact sur le rendement final. Comparez toujours ces frais entre des fonds similaires pour vous assurer qu'ils ne grèvent pas vos gains.

Demandes d'investissement dans des fonds immobiliers

Pour faciliter le processus d'investissement, il existe plusieurs applications qui vous permettent de suivre et d'acheter des quotas FII rapidement et facilement.

Voici quelques suggestions, accompagnées de liens de téléchargement et de commentaires :

1. Investissements XP (4,6 étoiles sur l'App Store) - L'une des principales applications de courtage au Brésil, avec une interface simple et un large éventail de fonds immobiliers disponibles.
2. Des investissements riches (4,4 étoiles sur Google Play) - Application jouissant d'une bonne réputation auprès des investisseurs débutants, offrant un accès aux IIF et des informations détaillées sur chaque fonds.
3. NuInvest (4,7 étoiles sur l'App Store) - Anciennement Easynvest, il offre une expérience pratique aux investisseurs FII avec des rapports et des analyses de marché.

Ces applications constituent de bonnes options pour ceux qui souhaitent commencer à investir dans des fonds immobiliers de manière pratique, avec des outils d'analyse et de suivi des investissements.

Conclusion

Le choix des meilleurs IIF pour votre portefeuille nécessite une analyse détaillée et minutieuse.

Il est également important de rappeler que la diversification est essentielle pour réduire les risques.

Utilisez les informations fournies régulièrement par les fonds et d'autres sources fiables pour prendre des décisions éclairées.

N'oubliez pas que l'aide d'un conseiller financier peut s'avérer précieuse dans ce processus.