La location d'actions est une stratégie de plus en plus populaire parmi les investisseurs qui cherchent un moyen de rentabiliser leurs actifs sans avoir à les vendre.
Cette pratique permet à un investisseur propriétaire d’actions (donateur) de les « louer » à un autre (emprunteur) pendant une certaine période, en recevant en échange une redevance de location.
Pendant ce temps, l'emprunteur utilise ces actions pour des stratégies spécifiques, telles que les ventes à découvert.
Mais après tout, comment fonctionne ce processus et quand peut-il être rentable ? Comprenons mieux.
La location d'actions est essentiellement un accord entre deux investisseurs, négocié par un courtier ou une institution financière, dans lequel le donateur (quel que soit le propriétaire des actions) transfère temporairement ses actions à l'emprunteur.
En contrepartie, le donateur reçoit une rémunération, qui correspond au montant du loyer.
Cette valeur est convenue à l'avance et correspond généralement à un pourcentage de la valeur totale des actions louées.
Pour l’emprunteur, l’intérêt de la location d’actions est généralement lié à la stratégie d’investissement. vente à découvert.
Dans cette stratégie, l'emprunteur vend les actions louées dans l'espoir que le prix baissera, ce qui lui permettra de les racheter à une valeur inférieure et de les restituer au donateur en profitant de la différence.
Le processus est simple :
Pour ceux qui possèdent des actions et souhaitent les louer, le plus grand avantage est la rentabilité supplémentaire sans avoir besoin de vendre les actifs.
Le donateur reste propriétaire des actions, conservant les droits aux dividendes, primes et autres gains susceptibles d'être distribués pendant la période de location.
Autrement dit, il profite à la fois de l’appréciation des actions et de la valeur locative.
Cependant, comme tout investissement, la location d’actions n’est pas sans risque.
Bien que l'emprunteur ait l'obligation de restituer les actions à la fin du contrat, il peut exister un risque de défaut de paiement s'il n'est pas en mesure de les racheter.
Au Brésil cependant, le marché de la location d'actions est garanti par la bourse (B3), ce qui atténue ce risque, puisque l'institution se charge de restituer les actions en cas de problèmes avec l'emprunteur.
Autre point à noter, si les actions prennent de la valeur pendant la période de location, le donateur ne peut pas les vendre immédiatement, car elles sont en possession de l'emprunteur.
Dans ce cas, il risque de perdre l’opportunité de réaliser un profit important en vendant les actions.
La location de parts peut être rentable principalement dans deux scénarios :
Cependant, il est important d’évaluer la valeur des frais de location.
En période de forte volatilité, ces taux ont tendance à être plus attractifs, car davantage d'investisseurs seront disposés à louer des actions pour réaliser des ventes à découvert.
Il existe plusieurs applications de courtage qui facilitent le processus de location d'actions.
Vous trouverez ci-dessous quelques exemples populaires et les mieux notés :
L'application XP offre une interface conviviale et simple pour la location de partages.
La maison de courtage possède l'un des plus grands portefeuilles d'actifs disponibles à la location.
Avis sur Play Store: 4,6 étoiles
Autre application très utilisée, BTG Pacual Digital propose des outils avancés et un accompagnement spécialisé pour la location d'actions, ce qui en fait un bon choix pour les investisseurs de différents profils.
Avis sur Play Store: 4,4 étoiles
ModalMais est connu pour ses tarifs compétitifs et sa facilité d'utilisation pour ceux qui souhaitent louer des colocations. De plus, l'application vous permet de suivre de près les performances des investissements.
Avis sur Play Store: 4,2 étoiles
La location d’actions peut être une stratégie intéressante pour les investisseurs cherchant un moyen de rentabiliser leurs actifs sans s’en débarrasser.
Il offre une opportunité de gains supplémentaires, en particulier sur des marchés stables ou pour ceux qui adoptent une stratégie à long terme.
Il est cependant essentiel d’être conscient des risques et de s’assurer que les conditions de location sont en adéquation avec votre stratégie d’investissement.
Avec le soutien de courtiers de confiance et d'outils tels que des applications comme Investissements XP, le processus devient encore plus simple et accessible.
Au final, rappelez-vous que choisir le meilleur contrat de location de colocation est un processus qui demande de l'attention, des recherches et, parfois, des conseils d'experts.
S'assurer que vos choix sont alignés avec vos attentes et vos objectifs financiers est une étape fondamentale pour réussir dans l'utilisation de cette stratégie d'investissement.