REITs - ¿Qué son, cómo funcionan y cómo invertir?

Fondos de inversión inmobiliaria (REIT) son fondos de inversión inmobiliaria que permiten a cualquiera invertir en el sector sin tener que comprar un inmueble directamente.

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Sin duda, invertir en el mercado inmobiliario puede ser un reto para quienes no quieren enfrentarse a la compra de una propiedad en firme.

Afortunadamente, los REIT ofrecen una alternativa asequible y eficaz para invertir en el sector sin necesidad de grandes cantidades de capital ni burocracia.

También son populares en Estados Unidos y ofrecen una forma práctica de diversificar su cartera y recibir ingresos pasivos.

¿Qué son los REIT y cómo funcionan?

REITs

En pocas palabras, los REIT son empresas que poseen, explotan o financian bienes inmuebles generadores de ingresos, como centros comerciales, oficinas, hospitales y almacenes logísticos.

Además, la gran ventaja es que estos fondos están obligados por ley a distribuir al menos 90% de sus beneficios en forma de dividendos, lo que la convierte en una opción atractiva para quienes buscan ingresos pasivos.

Existen tres tipos principales de REIT:

  1. Equidad - Poseen y gestionan propiedades generadoras de ingresos.
  2. Hipoteca - Financiación y compra de hipotecas inmobiliarias.
  3. Híbrido - Combina los dos modelos anteriores.

Se negocian en bolsas como la NYSE o el Nasdaq, igual que las acciones, lo que permite a los inversores comprar y vender sus participaciones fácilmente.

Ventajas y riesgos de los REIT

Invertir en REIT tiene muchas ventajas, pero también algunos riesgos.

Éstos son los principales:

Ventajas

Riesgos

¿Cómo invertir en REIT?

Invertir es ciertamente sencillo y puede hacerse a través de brokers que ofrecen acceso a las bolsas americanas.

Aquí está el paso a paso:

  1. Elegir un corredorPrefiera plataformas que le permitan invertir en el extranjero a tipos competitivos.
  2. REITs de investigación: Evalúe el historial de dividendos, el sector y las perspectivas de crecimiento.
  3. Comprar acciones: Invierta a través del corredor de origen de su corredor elegido.
  4. Seguimiento de los resultados: Controla los ingresos y decide si reinvierte los dividendos.

Ejemplos de REIT populares

Las mejores aplicaciones para invertir en REIT

Para facilitar su inversión, existen varias aplicaciones fiables que le permiten comprar y gestionar REIT.

Echa un vistazo a algunas de las opciones:

Estrategias clave para seleccionar REIT de alto rendimiento

Análisis de la gestión de REIT

Invertir con conocimiento de causa en REIT requiere una evaluación cuidadosa por parte del equipo que gestiona el fondo.

Por lo tanto buscar directivos con una trayectoria probada en el sector inmobiliario y capacidad para tomar decisiones estratégicas que fomenten el crecimiento.

Entender las métricas financieras

Sin duda, indicadores clave como tasa de ocupación, fondos de explotación (FFO) Es deuda en relación con la capitalización bursátil proporcionan información vital sobre la salud financiera del REIT.

Así que evalúe estas métricas detenidamente para asegurarse una buena selección.

Calidad de los activos

Activos de alta calidad son indicativos de REIT de alto rendimiento.

Esto significa propiedades en ubicaciones deseables con buenos inquilinos.

Por lo tanto, examine la cartera del REIT para asegurarse de que cuenta con activos que pueden resistir las fluctuaciones económicas.

Diversificación de la cartera de REIT

La diversificación ayuda a mitigar los riesgos.

Los REIT con una cartera diversificada -ya sea por tipo de propiedad, geografía o inquilinos- tienden a ofrecer más estabilidad y potencial de crecimiento.

Capacidad de crecimiento y expansión

Un buen REIT no sólo gestiona los activos de forma eficiente, sino que también identifica y capitaliza las oportunidades de crecimiento.

Busque REITs con planes claros para expansión y desarrollo.

Dividendos y rentabilidad histórica

Sin duda, los dividendos son una parte crucial de la rentabilidad total de un REIT.

Por lo tanto consultar su historial de pagos y ver si hay una tendencia al alza constante, lo que puede indicar el buen rendimiento del REIT.

Reacción de los REIT a los cambios económicos

La capacidad de un REIT para adaptarse a diferentes escenarios económicos puede ser un factor diferenciador.

Analizar cómo el REIT ha respondido a crisis pasadas y si tiene la resistencia necesaria para afrontar adversidades futuras.

Conclusión

En conclusión, los REIT son una excelente alternativa para quienes desean invertir en el sector inmobiliario sin las complejidades que entraña la compra directa de una propiedad.

Ofrecen buenas oportunidades para generar ingresos pasivos, diversificación y liquidez, lo que las convierte en una opción atractiva tanto para principiantes como para inversores experimentados.

Además, con los intermediarios adecuados y aplicaciones como Interactive BrokersSi quiere invertir en este segmento, puede ser más accesible y rentable que nunca.

Sin embargo, como con cualquier inversión, es esencial evaluar los riesgos que conlleva, seguir el mercado y elegir REIT que se ajusten a sus objetivos financieros.