Immobilienfonds – Entdecken Sie die wichtigsten Markttypen

Immobilienfonds (FIIs) erfreuen sich bei Anlegern, die stabile Erträge und Portfoliodiversifizierung anstreben, zunehmender Beliebtheit.

Durch die Investition in FIIs können normale Menschen mit weniger Kapital in große Immobilienprojekte wie Einkaufszentren, Geschäftsgebäude und sogar Bankfilialen investieren.

Darüber hinaus können Immobilienfonds zusammengestellt werden physische Immobilien, von Finanzpapiere des Immobilienmarktes oder eine Mischung aus beidem.

Da es jedoch so viele Optionen auf dem Markt gibt, ist es wichtig, die verschiedenen Arten der verfügbaren Fonds zu verstehen und zu wissen, wie Sie den idealen Fonds für Ihre Ziele auswählen.

1. Ziegelfonds

Du Backstein-Hintergründe sind diejenigen, die direkt in physische Immobilien wie Gewerbegebäude, Logistiklager, Einkaufszentren und andere investieren.

Die Einnahmen aus diesen Fonds stammen in der Regel aus der von den Mietern der Immobilie gezahlten Miete sowie aus der möglichen Wertsteigerung der Immobilien selbst im Laufe der Zeit.

Diese Fonds sind ideal für diejenigen, die ein stabileres passives Einkommen suchen, da die Mietzahlungen in der Regel vorhersehbar sind.

Allerdings unterliegen sie auch dem Leerstand (wenn die Immobilie unbewohnt ist) und der Abwertung des Immobilienmarktes.

Beispiel für Brick Funds:

• VISC11 – FII, das in Einkaufszentren investiert.
• HGRE11 – Konzentriert sich auf kommerzielle Büros.

Diese Fonds mögen für diejenigen attraktiv sein, die an die Erholung des Immobiliensektors glauben, es ist jedoch wichtig, die mit Leerständen verbundenen Risiken und die wirtschaftliche Gesundheit des Sektors zu berücksichtigen.

2. Papierhintergründe

Im Gegensatz zu Brick Funds Papierhintergründe Investieren Sie in Finanzanlagen im Zusammenhang mit dem Immobiliensektor, wie unter anderem Real Estate Receivables Certificates (CRIs) und Real Estate Credit Letters (LCI).

Die Einnahmequelle dieser Fonds sind die Zinsen und Währungskorrekturen dieser Wertpapiere.

Papierfonds sind in Zeiten hoher Inflation tendenziell eine interessante Wahl, da viele dieser Wertpapiere an die Inflation gekoppelt sind und so Schutz vor Kaufkraftverlust bieten.

Allerdings können sie volatiler sein, da die Rendite von Schwankungen der Zinssätze und der Konjunktur abhängt.

Beispiel für Papierhintergründe:

• KNCR11 – Konzentriert sich auf CRIs, die an den CDI indexiert sind.
• CPTS11 – Investiert in verschiedene Immobilienkreditanlagen.

Für Anleger, die eine höhere Vorhersehbarkeit der Renditen und Schutz vor Inflation bevorzugen, sind Papierfonds möglicherweise besser für ihre Strategien geeignet.

3. Hybridfonds

Du Hybridfonds Dabei handelt es sich um solche, die Investitionen sowohl in physische Immobilien (Ziegel) als auch in Schuldtitel (Papiere) kombinieren und so eine interne Diversifizierung bieten.

Sie können gleichzeitig in mehrere Immobilien-Anlageklassen investieren und dabei ein Gleichgewicht zwischen Erträgen und Kapitalzuwachs anstreben.

Die Flexibilität von Hybridfonds kann in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit von Vorteil sein, da der Fondsmanager Vermögenswerte entsprechend den Marktbedingungen umverteilen kann.

Allerdings kann diese Diversifizierung auch dazu führen, dass der Fonds bullische Momente in bestimmten Sektoren nicht nutzt, da er auf verschiedene Bereiche verteilt wird.

Beispiel für Hybridfonds:

• HGLG11 – Fonds, der sowohl in Logistiklager als auch in CRIs investiert.
• MXRF11 – Es verfügt über ein diversifiziertes Portfolio zwischen Immobilien und Kreditpapieren.

Diese Fonds können für Anleger interessant sein, die sich nicht zwischen physischen Immobilien oder Wertpapieren entscheiden möchten und sich beim Ausbalancieren des Portfolios auf die Expertise des Managers verlassen möchten.

Wie wählt man den idealen Immobilienfonds aus?

Die Wahl des idealen Immobilienfonds hängt von einigen Schlüsselfaktoren ab:

1. Anlageziele – Wenn das Ziel darin besteht, ein stabiles Einkommen zu erzielen, können Brick Funds, die monatliche Mieten zahlen, eine gute Wahl sein. Wenn der Schutz vor Inflation im Vordergrund steht, sind Papierfonds besser geeignet.
2. Risikoprofil – Konservativere Anleger bevorzugen möglicherweise Fonds mit bereits konsolidierten Immobilien und einer hohen Vermietungsquote, während sich Anleger mit größerer Risikotoleranz für Fonds mit Wertsteigerungspotenzial entscheiden oder in volatilere Wertpapiere investieren.
3. Diversifikation – Diversifizierung ist immer eine kluge Strategie. Hybridfonds sind eine gute Option für diejenigen, die in verschiedene Immobilienwerte investieren möchten, ohne in mehrere verschiedene Fonds investieren zu müssen.
4. Fondsmanagement – Die Beurteilung der Geschichte und Qualität des Fondsmanagements ist von wesentlicher Bedeutung. Manager mit Erfahrung und guten Leistungen im Markt neigen insbesondere in Krisenzeiten dazu, durchsetzungsfähigere Entscheidungen zu treffen.
5. Verwaltungsgebühr und Kosten – Bei vielen Immobilienfonds fallen Verwaltungsgebühren an, die sich auf das Endeinkommen auswirken können. Vergleichen Sie diese Gebühren immer mit ähnlichen Fonds, um sicherzustellen, dass die Kosten Ihre Gewinne nicht schmälern.

Anträge für Investitionen in Immobilienfonds

Um den Anlageprozess zu erleichtern, gibt es mehrere Anwendungen, mit denen Sie FII-Aktien einfach und schnell überwachen und kaufen können.

Hier sind einige Vorschläge mit Download-Links und Rezensionen:

1. XP-Investitionen (4,6 Sterne im App Store) – Eine der wichtigsten Makler-Apps in Brasilien mit einer einfachen Benutzeroberfläche und einer großen Auswahl an verfügbaren Immobilienfonds.
2. Reichhaltige Investitionen (4,4 Sterne bei Google Play) – App mit einem guten Ruf bei Einsteigern, die Zugang zu FIIs und detaillierte Informationen zu jedem Fonds bietet.
3. NuInvest (4,7 Sterne im App Store) – Ehemals Easynvest, bietet mit Berichten und Marktanalysen ein praktisches Erlebnis für FII-Investoren.

Diese Anwendungen sind gute Optionen für diejenigen, die auf praktische Weise mit Investmentanalyse- und Überwachungstools in Immobilienfonds investieren möchten.

Abschluss

Die Auswahl der besten REITs für Ihr Portfolio erfordert eine detaillierte und sorgfältige Analyse.

Darüber hinaus ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass Diversifizierung der Schlüssel zur Risikominderung ist.

Nutzen Sie die regelmäßig von Fonds und anderen zuverlässigen Quellen bereitgestellten Informationen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Denken Sie daran, dass die Hilfe eines Finanzberaters in diesem Prozess wertvoll sein kann.