Das Leasing von Aktien ist eine immer beliebter werdende Strategie bei Anlegern, die eine Möglichkeit suchen, mit ihren Vermögenswerten Gewinne zu erzielen, ohne sie verkaufen zu müssen.
Diese Praxis ermöglicht es einem Investor, der Aktien besitzt (Spender), diese für einen bestimmten Zeitraum an einen anderen (Kreditnehmer) zu „vermieten“ und dafür eine Mietgebühr zu erhalten.
In der Zwischenzeit nutzt der Kreditnehmer diese Aktien für bestimmte Strategien, beispielsweise für Leerverkäufe.
Doch wie funktioniert dieser Prozess und wann kann er profitabel sein? Lasst es uns besser verstehen.
Bei der Aktienmiete handelt es sich grundsätzlich um eine Vereinbarung zwischen zwei Anlegern, die durch einen Makler oder ein Finanzinstitut vermittelt wird und bei der der Spender (wer auch immer die Aktien besitzt) seine Aktien vorübergehend an den Entleiher überträgt.
Im Gegenzug erhält der Spender eine Vergütung, nämlich die Miete.
Dieser Wert wird im Voraus vereinbart und beträgt in der Regel einen Prozentsatz des Gesamtwerts der vermieteten Anteile.
Für den Kreditnehmer hängt das Interesse an der Vermietung von Aktien in der Regel mit der Anlagestrategie zusammen. Leerverkauf.
Bei dieser Strategie verkauft der Kreditnehmer die gemieteten Aktien in der Erwartung, dass der Preis sinkt, sodass er sie zu einem niedrigeren Wert zurückkaufen und an den Spender zurückgeben kann, um von der Differenz zu profitieren.
Der Vorgang ist einfach:
Für diejenigen, die Aktien besitzen und diese vermieten möchten, besteht der größte Vorteil in der zusätzlichen Rentabilität, ohne dass die Vermögenswerte verkauft werden müssen.
Der Spender bleibt weiterhin Eigentümer der Anteile und behält die Rechte auf Dividenden, Boni und andere Erträge, die während der Mietdauer ausgeschüttet werden können.
Mit anderen Worten: Er profitiert sowohl von der Wertsteigerung der Anteile als auch vom Mietwert.
Allerdings ist das Leasing von Aktien, wie jede Investition, nicht ohne Risiko.
Obwohl der Kreditnehmer verpflichtet ist, die Aktien am Vertragsende zurückzugeben, kann ein Ausfallrisiko bestehen, wenn der Kreditnehmer nicht in der Lage ist, sie zurückzukaufen.
In Brasilien wird der Aktienmietmarkt jedoch durch die Börse garantiert (B3), was dieses Risiko mindert, da die Institution bei Problemen mit dem Kreditnehmer die Verantwortung für die Rückgabe der Aktien übernimmt.
Zu beachten ist außerdem, dass der Schenker die Anteile nicht sofort veräußern kann, wenn sich der Wert der Anteile während der Mietdauer erhöht, da sie sich im Besitz des Leihnehmers befinden.
In diesem Fall könnte ihm die Chance entgehen, durch den Verkauf der Anteile einen nennenswerten Gewinn zu erzielen.
Die Vermietung von Aktien kann vor allem in zwei Szenarien rentabel sein:
Es ist jedoch wichtig, den Wert der Miete abzuschätzen.
In Zeiten hoher Volatilität sind diese Zinssätze tendenziell attraktiver, da mehr Anleger bereit sind, Aktien zu mieten, um Leerverkäufe durchzuführen.
Es gibt mehrere Makleranwendungen, die den Prozess der Aktienvermietung erleichtern.
Nachfolgend finden Sie einige beliebte und am besten bewertete Beispiele:
Die XP-Anwendung bietet eine benutzerfreundliche und einfache Oberfläche zum Mieten von Aktien.
Der Makler verfügt über eines der größten Portfolios an zur Miete verfügbaren Vermögenswerten.
Rezension im Play Store: 4,6 Sterne
BTG Pactual Digital, eine weitere weit verbreitete App, bietet fortschrittliche Tools und spezielle Unterstützung für die Vermietung von Aktien und ist damit eine gute Wahl für Anleger mit unterschiedlichen Profilen.
Rezension im Play Store: 4,4 Sterne
ModalMais ist bekannt für seine wettbewerbsfähigen Preise und seine Benutzerfreundlichkeit für diejenigen, die Anteile mieten möchten. Darüber hinaus ermöglicht Ihnen die App eine genaue Überwachung des Anlageerfolgs.
Rezension im Play Store: 4,2 Sterne
Das Leasing von Aktien kann eine interessante Strategie für Anleger sein, die nach einer Möglichkeit suchen, ihre Vermögenswerte profitabel zu machen, ohne sie loszuwerden.
Es bietet die Chance auf zusätzliche Erträge, insbesondere in stabilen Märkten oder für diejenigen, die eine langfristige Strategie verfolgen.
Es ist jedoch wichtig, sich der Risiken bewusst zu sein und sicherzustellen, dass die Mietkonditionen mit Ihrer Anlagestrategie übereinstimmen.
Mit der Unterstützung vertrauenswürdiger Broker und Tools wie Apps wie XP-Investitionen, wird der Prozess noch einfacher und zugänglicher.
Denken Sie am Ende daran, dass die Auswahl des besten Aktienmietvertrags ein Prozess ist, der Aufmerksamkeit, Recherche und manchmal auch fachkundigen Rat erfordert.
Die Sicherstellung, dass Ihre Entscheidungen Ihren Erwartungen und finanziellen Zielen entsprechen, ist ein grundlegender Schritt für den erfolgreichen Einsatz dieser Anlagestrategie.